Planification de la retraite
La retraite représente un tournant majeur de la vie, où les revenus professionnels cessent tandis que les besoins financiers restent importants. Anticiper et organiser cette étape permet de préserver son niveau de vie et de profiter pleinement de cette nouvelle phase.
Pourquoi préparer sa retraite ?
Maintenir son train de vie
les pensions de retraite sont souvent inférieures aux revenus d’activité.
Anticiper l’évolution des charges
dépenses de santé, fiscalité, aides aux enfants ou aux petits-enfants.
Protéger son conjoint et ses proches
grâce à des solutions adaptées permettant d’assurer un revenu complémentaire.
Optimiser sa fiscalité
certains dispositifs permettent de réduire son impôt tout en se constituant une épargne retraite.
Comment nous vous accompagnons
Nous réalisons un diagnostic précis de votre situation : âge, revenus, patrimoine, régimes de retraite obligatoires et complémentaires. Sur cette base, nous construisons une stratégie personnalisée incluant :
- Assurance vie : pour préparer un capital ou des revenus complémentaires tout en bénéficiant d’une fiscalité attractive.
- Plan Épargne Retraite (PER) : outil dédié permettant de défiscaliser les versements et de percevoir à terme un capital ou une rente.
- Immobilier locatif ou SCPI : générer des revenus réguliers à long terme grâce à l’effet de levier du crédit et à la diversification immobilière.
- Optimisation fiscale : mise en place de solutions pour réduire l’impôt tout en préparant l’avenir.
Notre objectif
Vous garantir une retraite sereine, avec des revenus complémentaires pérennes, tout en maîtrisant l’impact fiscal et en protégeant vos proches.